컨설팅 서비스

단체,개인고객의 니즈에 맞춰 퇴직연금 맞춤형 컨설팅을 제공합니다.

퇴직연금 컨설팅이란?

*단체고객: 퇴직연금 도입 절차/제도운영 컨설팅
퇴직연금제도와 관련된 기업의 제정상태, 인사정책, 노사여건 등을 고려하여 해당 기업에 최적의 제도 도입 및 적립금 운용방법을 제시하며,
그 실행과 운영에 대한 전반적인 지원을 하는 것 입니다.

*개인고객:퇴직연금 상품 운용, 퇴직, 지급 프로세스 및 세무 안내
확정기여형퇴직연금제도(DC), 개인형퇴직연금제도(IRP)고객을 대상으로 본인의 목적에 맞는 상품 추천, 상품 운용상담을 지원합니다.
퇴직시 퇴직금 지급프로세스 및 일시금vs연금 수령 시뮬레이션, 세금관련 안내를 진행합니다.

퇴직연금 도입시 컨설팅 수행의 핵심 고려사항

퇴직연금제도 도입 시 발생할 수 있는 다양한 고려사항을 제도진단, 설계, 도입단계로 분류하여 컨설팅 프로세스에 따라 고려사항의 원인(What), 이유(Why), 해결방안(How to) 등을 제시함으로써 고객의 계층별 Needs에 맞는 최적의 퇴직연금제도를 설계하고자 합니다.
개인고객들은 고객의 투자성형, 시장상황, 고객의 자금 활용 목적 등 고객과 활발한 소통을 통해 고객의 니즈를 파악하고, 이에 맞는 상품운용을 제안합니다.

  • 제도진단
    WHAT
    • 제도 도입에 따른 장단점
    • 종업원 니즈(만족도)
    • 회사 경영상태 및 여건
    • 동종업계 도입여부
    WHY
    • 퇴직연금 도입(전환)검토
    • 종업원 동의(만족도)
    • 퇴직금은 비용과 직결
    • 우수인재 유지
    HOW TO
    • 선진사례 비교 검토
    • 인터뷰 결과 반영
    • 환경분석, 자료/문헌 조사
    • 경쟁사 비교
  • 퇴직연금
    설계
    • DB혹은 DC결정
    • 사용자 입장/근로자 입장
    • 모델별 예상 비용추이
    • 모델별 위험 요소 및 이슈
    • 변경 절차가 복잡
    • 장기적인 제도로 장착/유지
    • 인사제도와 연계
    • 재무적 기대효과 제시
    • 모든 요소와 조건을 고려한
      최적의 모델안 제시
    • 중장기적인 관점을 통한
      시뮬레이션 실시
  • 제도도입
    • 제도 실행 시기
    • 제반 시스템, 운용조직
    • 퇴직연금 사업자 선택
    • 투자전략의 수립
    • 종업원 제도 이해
    • 현금 흐름, 기대효과
    • 안정적 관리 및 운용
    • 수급권 보장 및 역량
    • 안정성과 고수익율 기대
    • 도입취지 및 운용방법 이해
    • 회사 제반여건에 따라 도입
    • 운용관리기관 선정
    • 운용/자산관리 기관 결정
    • 전문적인 포트폴리오 제시
    • 종업원 교육(커뮤니케이션)
  • 제3자 관점의 객관성 및 효율성 유지

컨설팅 목적 및 기대효과

퇴직연금제도를 도입함에 있어 회사의 정책과 직원 Needs의 밸런스(형평성과 공평성)를 유지할 수 있는 객관적인 기준을 마련하고자 합니다.
개인고객들의 퇴직자산 운용에 최선의 정보를 제공하고, 고객의 니즈에 맞는 수익률을 추구할 수 있도록 지원해드립니다.

한화생명 퇴직연금 컨설팅
효율적 제도도입 및 제도 운영
사용자
  • 근로자 인력관리
  • 퇴직금 운용관리
  • 복리후생제도
  • 우수인재확보
근로자
  • 노후생활보장
  • DC/IRP 최선의 수익률도모
  • 퇴직금 비용인식
  • 복리후생제도

퇴직연금 컨설팅이란?

  • 한화생명 퇴직연금 컨설팅은 퇴직연금의 성공적 도입과 운영을 위한 3대 핵심 영역인 'HR 전반의 컨설팅', '퇴직연금 부채의 정확한 예측을 위한 수리', '자산운용' 부분에 국내외 다양한 컨설팅 경험을 갖춘 전문인력과 고유의 컨설팅 기법을 보유하고 있습니다.
  • 풍부한 설계사례와 관계기관과의 협력을 통해 고객사의 요구와 희망에 부합하는 최적의 퇴직연금 컨설팅 서비스를 제공합니다.

입체적인 컨설팅 서비스

한화생명
퇴직연금
  • ON-SITE 컨설팅 KNOW-HOW
    • 고객과 밀착된 다수의 On-Site컨설팅
      경험을 통한 풍부한 자료보유
    • 이를 통한 최적의 Solution제공
  • 사후관리 PROGRAM
    • 도입 후 임직원 설명회 및 투자안내
    • 자산운용보고서, 재정검증 등 사후관리
      프로그램
  • 전략적 투자방안 및 운용상품 제공
    • Monte Carlo Simulation을 바탕으로한
      전략적 투자방안
    • ALM을 통한 성공적 자산운용 방법 및
      상품제시
  • 체계적 컨설팅 접근방법 ‘SMOC’
    • Logic과 체계적 Process를 갖춘
      ‘SMOC’접근방법
    • 컨설팅 범위 및 기간 선택을 통한 다양한
      고객 니즈 방영(컨설팅모듈화)

한화생명 퇴직연금 컨설팅 4 LOGIC “SMOC”

퇴직금 비용 또는 연금 금액만 단순히 고려하는 것이 아닌, 복리후생 및 퇴직연금의 정책과 방향성을 좌우하는 기업의 ‘전략과 비전’ 및 그에 따른 ‘제도관리와 운영’, 사용자와 퇴직연금의 실제수요자인 ‘직원과의 형평성’, ‘기업 문화’ 등을 입체적으로 고려하여 모든 구성원 및 이해 관계자 각각의 의견을 제도에 반영합니다.

한화생명 퇴직연금 컨설팅
  • STRATEGIC
    • 기업전략
    • 인사정책
    • 복리후생 비전
    • 퇴직연금 인식
  • OPERATION
    • 복리후생 예산
    • 운영인력
    • IT시스템지원
    • 금융기관&상품적용
  • MANAGEMENT
    • 인사제도(직급,보상등)
    • 복리후생 항목&제도
    • 퇴직연금 선호도&만족도
  • CULTURE
    • 조직특성
    • 기업문화
    • 노조여부

한화생명만의 4단계 컨설팅 프로세스

  • 퇴직연금제도의 도입을 위해서는 해당 기업의 다양한 환경을 진단 및 분석해 제도 설계에 반영하고 사후관리까지 만전을 기해야 합니다.
  • 한화생명 퇴직연금제도 컨설팅은 Planning → Analysis → Design → Implementation의 4단계로 구성되어 개별 기업의 Needs에 최적화된 솔루션을 제공합니다.
도입절차
  1. 계획수립
    • Kick Off 미팅
    • WorkShop
    환경조사
    • 경영, 인사, 재무환경
    임직원 needs조사
    • 임직원 설문/인터뷰
    현 퇴직금 제도 분석
    • 퇴직금제도 개선방향 도출
  2. 제도 유형 제공
    • 현 퇴직금제도의 분석을 통한
      최적의 제도 선택
    부담금 산출 방법 선택
    • 재정방식의 결정
    • 적용 기초율의 선택
    제도 설계 Model(안)검토
  3. 부담금 산출
    • Model별 시나리오별 부담금 비교
    • 최적의 부담금(안) 제시
    장지예측(안) 작성
    • 향후 몇년간의 인원, 급여, 추계액
      부담금등의 추이
    규약(안) 작성
  4. 규약신고
    • 노동부 신고
    퇴직연금 설명회
    • 제도, 상품관련 교육
    사후관리
    • 상품교육, 사무처리, 운용지시 처리
      재정결산
필요업무
  1. Planning계획수립
    • 계획수립
      환경조사
  2. Analysis現 퇴직금제도
    진단.분석
    • 제도분석
      및 진단
  3. Design퇴직연금
    제도·체계
    설계
    • 제도유형
      제공
    • 부담금
      산출방법
      제공
    • 비용분석
    • 중장기
      재무분석
  4. Implementation제도도입/
    사후관리
    • 제도도입
      사후관리
관련서류
    • 컨설팅 세부일정/방향
    • 임직원 설문 / 인터뷰 계획
    • TM/ FGI / 설문지 분석결과
    • 제도 설계 Model(안)
    • 규약(안)
    • 최종보고서
    • 사무처리매뉴얼
    • 제도설명매뉴얼
    • 상품 안내장
    • 재정결산(검증)보고서
    • 사무처리 양식