펀드 가입 프로세스

상품 투자 과정별 설명과 투자자 유형별 위험등급 및 상품을 알려드립니다.

금융투자상품 가입 프로세스

  • 투자정보 수집
    고객님의 연령, 투자기간, 투자경험, 지식수준, 투자비중, 자산현황, 원금손실 수용도 등을 파알하기 위하여 투자정보 확인서를 작성합니다.
  • 투자자 유형분류
    작성하신 투자자정보확인서를 근거로 고객님의 투자성향 유형을 분류합니다.
  • 적합한 상품 선정
    고객님의 투자성향결과에 따른 투자자 유형을 참조하여 적합한 투자상품을 선택합니다.
  • 상품설명 및 위험고지
    가입하고자 하는 금융투자상품의 구조, 성격, 원금손실 위험성, 조기상환 조건, 환매사항 등을 자세히 설명해드립니다.
    (온라인에서는 선택한 상품의 신탁약관, 투자설명서, 투자체크사항을 확인합니다.)
  • 상품 가입
    상품설명을 듣고 상품가입을 원하시는 경우 금융투자상품을 가입해드립니다.
    (온라인상 상품가입을 원할 경우 투자신탁약관, 투자설명서, 투자체크리스트(PDF파일 제공)을 다운받아 확인하고 모두 체크하여 동의한 후 상품을 가입합니다.)
  • 사후관리
    상품가입 이후 자산운용보고서, 수탁보고서, 잔고통보 등을 통보 받는 방법을 선택/변경합니다.
    (자택/직장 우편통보, 이메일 통보, 펀드잔고 SMS 발송 등)

투자자 유형 안내

작성하신 투자자정보확인서를 근거로 고객님의 투자성향을 5등급으로 분류합니다.

투자자 유형 안내
투자성향 내용
안정형 예금 또는 적금수준의 수익률을 기대하여, 투자원금에 손실이 발생하는 것을 원하지 않는 유형
안정추구형 투자원금의 손실위험을 최소화하고, 이자소득이나 배당소득 수준의 안정적인 투자를 목표로 함.다만, 수익을 위해 단기적인 손실을 수용할 수 있으며, 예/적금보다 높은 수익을 위해 자산 중 일부를 변동성 높은 상품에 투자할 의향이 있는 유형
위험중립형 투자에는 그에 상용하는 투자위험이 있음을 충분히 인식하고 있으며, 예/적금보다 높은 수익을 기대할 수 있다면 일정 수준의 손실위험을 감수할 수 있는 유형
적극투자형 투자원금의 보전보다는 위험을 감내하더라도 높은 수준의 투자수익 실현을 추구함. 투자원금의 상당부분을 주식, 주식형펀드 또는 파생상품 등의 위험자산에 투자할 의향이 있는 유형
공격투자형 시장평균 수익률을 훨씬 넘어서는 높은 수준의 투자수익을 추구하며, 이를 위해 자산가치의 변동에 따른 손실 위험을 적극 수용, 투자자금 대부분을 주식, 주식형펀드 또는 파생상품 등의 위험자산에 투자할 의향이 있는 유형

투자자 유형별 위험 등급 및 상품 안내

투자자 유형별 위험 등급 및 상품 안내
투자성향
및 위험 등급
1등급
[매우높은위험]
2등급
[높은위험]
3등급
[다소높은위험]
4등급
[보통위험]
5등급
[낮은위험]
6등급
[매우낮은위험]
공격투자형 O O O O O O
적극투자형 X X O O O O
위험중립형 X X X O O O
안정추구형 X X X X O O
안정형 X X X X X O

기타 안내사항

  • 집합투자증권(펀드)의 경우 해당 집합투자증권의 집합투자업자(자산운용사)가 작성한 투자설명서에 기재된 투자위험도에 따라 분류되므로 상기 기준과 상이할 수 있습니다. 펀드 매매 전 해당 집합투자증권의 투자위험등급을 반드시 확인하시기 바랍니다.
  • 고객투자성향보다 위험도가 높은 상품은 투자권유가 불가능합니다. 단, 투자자확인서를 작성하신 경우에는 고객투자성향보다 위험도가 높은 상품을 거래하실 수 있습니다.
  • 파생상품 거래 시 별도 제약조건이 적용될 수 있습니다.