투자성향분석
고객님의 자산관리 방식에 맞춘 퇴직연금 투자방법 및 필요한 정보를 알려드립니다.
01
고객님의 연령대는 어떻게 되십니까?
55세 이상
45세 ~ 55세 미만
35세 ~ 45세 미만
35세 미만
02
퇴직연금(DC/IRP)의 연간납입액은 어느 정도입니까? (*DB형 고객은 제외)
300만원 미만
300만원 이상 ~ 500만원 미만
500만원 이상 ~ 1천만원 미만
1천만원 이상
03
고객님의 보유자산 중 은퇴자산(DC/IRP/연금저축)의 규모는 얼마입니까? (+DB형 고객은 제외)
5천만원 미만
5천만원 ~ 1억원 미만
1억원 이상 ~ 3억원 미만
3억원 이상
04
고객님의 투자경험이 있는 금융투자상품은 무엇입니까?
은행 예금/적금, MMF, 국채
채권형펀드, 원금보장형상품
채권혼합형펀드
주식형펀드
05
금융투자상품의 투자경험기간은 얼마나 됩니까?
전혀없음
1년 미만
1년 이상 ~ 5년 미만
5년 이상
06
고객님의 투자원금에 대한 기대 수익률 및 손실 감내정도는 어느정도 입니까?
투자원금 전액 보존
±5% 수준
±10% 수준
±20% 수준
07
고객님의 투자수익 및 위험에 대한 태도는 무엇이라 생각하십니까?
원금 보존이 가장 중요
투자 수익을 고려하나 원금 보존이 더 중요
원금 보존을 고려하나 투자 수익이 더 중요
손실 위험이 있더라도 투자수익이 더 중요
08
고객님의 금융투자상품에 대한 수준 및 이해도는 어느 정도입니까?
금융투자상품에 투자해 본 경험이 없음
채권형펀드에 투자한 경험이 있으며 손실가능성 등에 대해 일부 알고 있음
주식, 채권, 펀드의 구조 및 위험에 대해 잘 알고 있음
파생상품을 포함한 대부분의 금융투자상품의 구조 및 위험을 이해하고 있음
09
고객님의 예상 운용기간은 얼마나 남았습니까?
3년 미만
3년 이상 ~ 5년 미만
5년 이상 ~ 10년 미만
10년 이상
10
파생상품, 원금비보장형 파생결합증권 또는 파생상품에 투자경험은 얼마입니까?
전혀 없음
1년 미만
1년 이상 ~ 5년 미만
5년 이상
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